Quand l’épargne collective (Tontine) devient piège et conduit en prison
« Là où l’argent circule, la confiance doit être plus précieuse que l’or. » Cette citation résonne particulièrement dans le contexte actuel des tontines en ligne, un système d’épargne collective reposant avant tout sur la confiance entre les membres.
Historiquement, les tontines ont permis à des communautés de s’entraider financièrement. Cependant, leur transition vers le numérique a ouvert la voie à une nouvelle vague d’escroqueries. Des plateformes frauduleuses et des organisateurs malintentionnés profitent de l’anonymat du web pour détourner les fonds collectés, laissant des victimes désabusées derrière eux. L’histoire de Madame TEM en est un exemple frappant.
Madame TEM, une jeune femme ambitieuse, rêve de bâtir son propre empire et aspire à l’indépendance financière. Pour concrétiser ce rêve, elle décide de se constituer une épargne. En cherchant des solutions pratiques, elle entend parler des tontines, très populaires dans sa communauté. Curieuse, elle explore les options et découvre un groupe de tontine en ligne, dont une amie proche fait déjà partie. Confiée par cette connexion, elle recueille les informations nécessaires et s’inscrit sans hésitation.
Les premiers mois se déroulent à merveille. Madame TEM verse ses cotisations avec rigueur et commence à rêver de tout ce qu’elle pourrait accomplir grâce à cette épargne collective. Mais un événement familial imprévu vient bouleverser ses projets. En difficulté financière, elle ne peut pas honorer sa cotisation du mois. Soucieuse de maintenir sa participation, elle contacte la gérante du groupe pour demander un délai.
À sa grande surprise, la réponse est brutale : sans explication, TEM est exclue du groupe. Confuse, elle tente de joindre la gérante à plusieurs reprises, mais en vain. Son inquiétude grandit lorsqu’elle réalise que le groupe a tout simplement disparu, emportant avec lui les fonds qu’elle avait patiemment épargnés. Désemparée, TEM se tourne vers son amie, espérant des réponses et du réconfort. Mais le choc est encore plus grand lorsqu’elle apprend que cette dernière a également été victime de la même escroquerie.
Refusant de rester impuissante, TEM contacte la Plateforme de Lutte Contre la Cybercriminalité (PLCC) pour exposer sa situation en détail. Les agents, réceptifs à son récit, l’accompagnent dans sa démarche de plainte.
Les investigations menées par la PLCC, avec le soutien du Laboratoire Criminalistique Numérique (LCN), mènent à l’interpellation de ZDM. Lors de son audition, acculée par les preuves, elle avoue être l’architecte de cette arnaque, ayant créé un faux groupe de tontine avec des participants fictifs dans le seul but d’arnaquer TEM et d’autres victimes. Elle admet également avoir usurpé l’identité d’une autre personne pour commettre d’autres fraudes similaires par le passé.
Le montant détourné par ZDM s’élève à un million quatre-vingt-quatre mille trois cent dix francs CFA (1 084 310 F CFA). Grâce à la détermination de TEM et au travail acharné de la PLCC, ZDM ne pourra plus nuire à d’autres victimes. Cette affaire met en lumière les dangers du monde numérique et souligne l’importance de la vigilance face à la prolifération des escroqueries en ligne.
ZDM a été présentée au parquet pour escroquerie sur Internet.
HG
